做银行流水有什么危害

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文章详情介绍：

1、企业或个人的银行卡流水记录了所有的收支情况，涉及到各种税务问题。如果银行卡流水过于庞大，可能会影响提交财产申报和缴税。对于个人而言，银行卡流水的异常可能影响个人纳税申报，导致无法合理的缴纳所得税和消费税等。

2、用户银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控。如果是正常银行卡交易资金，就算流水比较大也不会有事。如果频繁出现“集中转入、分散转出、分散转入、集中转出”的现象，银行就会对该银行卡临时锁定，还会对账户进行检查。

3、一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那么个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。当然若是正常银行卡交易资金，即使流水金额比较大也不会有什么影响。

4、银行卡流水过大的后果主要是容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那么个人银行卡账户状态就会变为异常状态，届时就会影响到个人银行卡的正常使用了。

5、个人银行卡流水过大不违法，银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是，交易比较频繁，流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统，会提高风险评级，这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。

1、银行卡帮别人过流水账需要承担法律责任。银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为，将使本人遭受财产和声誉的损失。

2、银行卡给别人做流水是犯法的。法律分析根据相关法律法规，办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。

3、如果别人的流水属于非法资金，犯罪资金你就构成刑事犯罪的可能性较大。如果是借给别人信用卡的话，还是存在一定的风险的，如果他拿你的卡做一些譬如洗钱，存放非法所得等违法的事，你也会面临牵扯的危险。

1、一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那个个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。

2、隐私泄露：银行卡流水记录*含个人的银行*、交易时间、交易金额等敏感信息，如果不注意保护会造成个人隐私泄露的风险。财务*：如果出纳的银行卡流水记录与公司的财务记录存在不一致的情况，会引发财务*和争议。

3、没有造成严重后果的，属于违法行为，会受到行政处罚；（2）如果银行卡用于犯罪行为，出借的行为会导致持卡人承担刑事责任。

4、如果别人的流水属于非法资金，犯罪资金你就构成刑事犯罪的可能性较大。如果是借给别人信用卡的话，还是存在一定的风险的，如果他拿你的卡做一些譬如洗钱，存放非法所得等违法的事，你也会面临牵扯的危险。

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